Llevar el control de tus inversiones en una hoja de calculo evita sorpresas y muestra la realidad de tu patrimonio. Aqui tienes el metodo exacto para construir tu propia plantilla desde cero sin pagar nada.
Abre un archivo nuevo en Excel y define las columnas esenciales en la primera fila. Utiliza: Ticker, Activo, Tipo, Acciones, Precio de Compra, Coste Total, Precio Actual y Valor Actual. Esta sera la base de datos sobre la que operaras.
Cada vez que compres un activo, anota el simbolo exacto en la columna Ticker. Rellena el numero de acciones adquiridas y el precio unitario pagado sin comisiones. Multiplica acciones por precio de compra para obtener el coste total en la columna correspondiente.
Para no actualizar los precios a mano cada dia, usa funciones de importacion de datos si tu version de Excel lo permite. Multiplica las acciones actuales por el precio de mercado para obtener el valor actual de la posicion.
Anade una columna para la ganancia o perdida restando el coste total al valor actual. Para el porcentaje, divide esa ganancia entre el coste total y multiplica por cien. Asi sabras exactamente que porcentaje rinde cada posicion.
Crea una tabla resumen al lado o en otra hoja para sumar el valor total de tus acciones, bonos o efectivo. Divide el valor de cada categoria entre el patrimonio total para conocer tu asset allocation real frente al objetivo que buscas.
Y gratis, la calculadora de tamaño de posición.